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揭秘金融传销案“庞氏骗局”的由来

来源:网络转载 发布于:2017-07-03我要转载>>

你被骗过钱吗?对于财富的贪婪,如若深陷其中,定会无法自拔。因为诈骗锒铛入狱的人并不少见,金融危机爆发以来“庞氏骗局”可能是最为投资者熟悉的金融诈骗案。主犯麦道夫,从富人那里偷钱,也从穷人那里偷钱,就这样成为“世纪巨骗”,从所有人那里获取不义之财......

揭秘金融传销案“庞氏骗局”的由来

2009年6月29日,举世关注的麦道夫金融诈骗案终于有了结果。不出公众所料,已经71岁的主犯麦道夫承认自己经营美国历史上最大的“庞氏骗局”,被判处150年监禁,同时被罚款1700亿美元。

庞氏骗局”得名于查尔斯·庞兹,他1920年开始从事投资欺诈,大约4万人被卷入骗局,被骗金额达1500万美元,相当于今天的1.5亿美元。庞兹最后锒铛入狱。

“庞氏骗局”作为一种最古老和最常见的投资诈骗,在我国又被称为“拆东墙补西墙”、“空手套白狼”。它利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报,以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。而这一招也成为许多贪婪之人聚敛钱财的法宝,后来的许多骗术都是从“庞氏骗局”衍生出来的。

伯纳德·麦道夫,曾是美国著名金融界经纪、前纳斯达克主席,案发前是纳斯达克OMX集团提名委员会的一名成员。1960年,用自己赚来的5000美元创立了伯纳德·麦道夫投资证券公司,成为华尔街的传奇人物。但麦道夫却偏偏要剑走偏锋,玩起了庞氏骗局。

他把“庞氏骗局”的规模做了一个升级,当年庞兹的骗局还不到一年就败露了,而麦道夫却骗了人们二十多年,数额高达500亿美元,愚弄了华尔街的诸多投资家,欺骗了一大批具有丰富专业经验的受害者。

麦道夫利用自己股票上市经纪人的身份,成立了一家资产管理公司,并通过自己的社会网络为这家公司进行筹资,利用一些已落入他陷阱的投资客做介绍人,介绍更多客户给他。那些介绍人可以收取回佣,由此,产生了滚雪球效应。到2005年时,麦道夫的投资基金逐渐变成了一个新的“庞式骗局”,所有返利均来自于新加入的投资者。投资人并不知道,他们的回报是来自自己和其他顾客的本金——只要没有人要求拿回本金,秘密就不会被拆穿。

他以自己的小聪明导演出一场惊天骗局,成为美国至今为止金额最大的金融诈骗案。虽然麦道夫骗局的包装复杂,但投资操作简单明了,漏洞极易被识破。只要当有客户提出要赎回自己的本金时,骗局就会被拆穿。

人性的贪婪,使得麦道夫开始包装自己,从此走上了空前绝后的金融巨骗之路。其实“庞氏骗局”并不高明,只要做好防范,提高自己的警惕,便能够避免被骗。赚钱的关键在于不要贪心,不要以为天上会掉馅饼,更不要相信那些轻易就能赚大钱的鬼话。

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